在经济高速发展、社会资产全面膨胀的今天，如何进行投资，如何有(yǒu)效管理(lǐ)自己的财富，已日益成為(wèi)國(guó)内中高端人群追逐的焦点。而财富管理(lǐ)不仅仅是简单的存钱或投资，而是在根据个人及家庭现在与未来的需求，统筹安排已有(yǒu)、现有(yǒu)或未来拥有(yǒu)的资源，进以规划長(cháng)期的幸福与安定。

保险产品作為(wèi)个人、家庭财富管理(lǐ)的重要工具之一，可(kě)以满足人生不同阶段的不同财務(wù)需求。但首先客户应该了解自身的实际需求和各类家庭财務(wù)规划目标，例如养老需求规划、财富传承等方面需求；然后制定相关的规划方案，运用(yòng)相应的金融保险工具进行针对性配置。合理(lǐ)的配置相应的保险产品，并使保险产品成為(wèi)资产管理(lǐ)的重要工具，是具备全面财富管理(lǐ)理(lǐ)念的前提。